20-03-2024
L'Observatoire semestriel de Galea EPS, confirme la bonne santé de l'épargne salariale et retraite en 2023. En effet, si les fonds composés d'actions de petites et moyennes capitalisations ont connu une année plus difficile, les performances des fonds sont globalement redevenues positives à la fin de l'année 2023.
Pour mener à bien son étude, l’organisme a analysé douze catégories de fonds d'épargne salariale, notamment diversifiées, monétaires, obligataires, actions, ainsi que des fonds thématiques axés sur l'environnement et le climat, et les ressources humaines.
Les performances des fonds ont été suivies sur différentes périodes, permettant aux entreprises d'évaluer leurs dispositifs d'épargne salariale et retraite. Les performances des fonds obligataires ont rebondi en 2023, et celles des fonds monétaires ont également progressé.
À noter également que deux lois importantes ont été adoptées l’année dernière en lien avec l’épargne entreprise, à savoir la loi sur le « partage de la valeur » et celle sur « l'Industrie verte ». Même si les détails d'application restent en attente, ces lois auront un impact certain sur la gestion financière de l'épargne d'entreprise, car elles permettront d’intégrer des actifs non cotés dans la gestion des Plans d'Épargne Retraite (PER) et imposeront la proposition de fonds labellisés ISR.
Source : AGEFI PATRIMOINE